in

Ações de bancos: conheça as principais!

No artigo de hoje, vamos falar sobre as principais ações de bancos negociadas na bolsa de valores

ações de bancos

O setor bancário tem sofrido bastante oscilação nos últimos meses devido aos reflexos da pandemia de COVID-19, contudo as ações de bancos sempre compõe a carteira de investimentos de grande parte dos investidores.

Este cenário de baixa das ações de bancos na bolsa de valores pode ser justificado pelo risco de crédito em que pessoas físicas e jurídicas fazem empréstimos para quitar dívidas, sendo que posteriormente as parcelas dos empréstimos podem não ser pagas.

Assim, num cenário de crise econômica, os bancos sofrem bastante com o risco de crédito, ou seja, há o risco de “levar um calote” dos clientes.

Por isso, neste sentido, as ações do setor financeiro têm apresentado grande volatilidade por esta instabilidade do cenário de momento.

Ainda assim, o setor bancário é um dos principais em termos de investimentos na bolsa de valores com diversos bancos conhecidos listados na B3.

No artigo de hoje, vamos falar sobre as ações de bancos que são mais conhecidas e negociadas na bolsa de valores atualmente.

Ações de bancos listadas na B3

Sem dúvidas, existem diversas ações de bancos listados na bolsa de valores, entretanto muitos bancos não são tão relevantes do ponto de vista econômico, ou seja, estes bancos não tem a capacidade de gerar tanto lucro quanto os bancos mais tradicionais.

Além disso, como racional para esta análise, não foram considerados bancos que tem forte participação do governo como Banco do Brasil. Contudo, muitos investidores têm ações BBAS3 em suas carteiras de investimentos.

Sem estender este assunto, vamos falar sobre as ações dos principais bancos listados na B3 atualmente.

Banco Itaú (ITUB3 ou ITUB4)

O Banco Itaú foi fundado em 1943 e tem aproximadamente 77 anos de fundação. Inscrito sob o CNPJ número 60.872.504/0001-23, o Banco Itaú tem sua sede principal na cidade de São Paulo – SP.

Atualmente, o Banco Itaú é o maior banco privado da América Latina e tem agências em mais de 18 países em todo o mundo.

De acordo com o site Fundamentei, as ações do Banco Itaú (ITUB3 ou ITUB4) começaram a ser negociadas na bolsa de valores no ano de 2001.

O Banco Itaú é listado no segmento de listagem Nível 1 de governança corporativa, diferentemente de outras empresas que estão listadas no segmento de Novo Mercado.

A despeito disso, este banco tem um modelo de negócio bastante consistente e foca nos setores de seguros, créditos, financiamentos e investimentos.

Os papéis do Banco Itaú negociados na bolsa de valores são ações ordinárias com ticker ITUB3, ou ações preferenciais sob o ticker ITUB4.

As ações ordinárias do Itaú, ou ITUB3, tem 80 % de tag along com um free float de 9,1 %, enquanto as ações preferenciais ITUB4 tem 80 % de tag along e 91,9 % de free float.

Nos últimos 5 anos, a cotação das ações ITUB3 valorizaram cerca de 118,1 %, conforme demonstrado na figura abaixo.

itub3 cotação
Figura 1: Cotação da ITUB3 nos últimos 5 anos.
Fonte: Status Invest.

Em relação ao pagamento de dividendos no mesmo período, as ações ITUB3 pagaram cerca de R$ 7,38 por ação, segundo o site Status Invest.

Em contrapartida, as ações preferenciais do Itaú (ITUB4) tiveram uma valorização de cotação de 110,8 %, sendo negociadas atualmente a R$ 25,45.

Além disso, as ações ITUB4 pagaram em dividendos nos últimos 5 anos o valor de R$ 7,39 por ação.

Em seguida, vamos falar das ações de outros bancos bastante conhecidas e negociadas pelos investidores.

Banco Bradesco (BBDC3 ou BBDC4)

Sem dúvidas, outro banco bastante expressivo no cenário nacional e internacional é o Banco Bradesco que é um dos maiores deste segmento no Brasil.

O banco Bradesco foi fundado na década de 1940 e está inscrito sob o CNPJ número 60.746.948/0001-12. 

Com uma estratégia focada na digitalização e com uma forte atuação no setor de seguros com o Bradesco Seguros, o banco tem buscado maior competitividade em comparação a outros bancos.

As ações do Banco Bradesco começaram a ser negociadas na bolsa de valores no ano de 1977. Atualmente, as ações do Banco Bradesco negociadas na B3 são ações ordinárias (BBDC3) ou ações preferenciais (BBDC4). Assim como o Banco Itaú, o Bradesco não tem ações do tipo unit.

O Bradesco está listado no nível 1 de governança corporativa da bolsa de valores e possui uma ótima liquidez das ações ordinárias (BBDC3) e preferenciais (BBDC4).

As ações BBDC3 tem um tag along de 100 %, enquanto o free float destas ações ordinárias é de 28,8 %, de acordo com o site Fundamentei. Para as ações BBDC4, o tag along é de 80 % e o free float é de, aproximadamente, 97,1 %.

Agora, vamos dar uma olhada no comportamento da cotação e dos dividendos das ações BBDC3 e BBDC4?

Nos 5 anos anteriores, as ações ordinárias BBDC3 apresentaram uma valorização de sua cotação de cerca de 80,4 %, segundo mostra a figura 2.

bbdc3 cotação
Figura 2: Cotação da BBDC3 nos últimos 5 anos.
Fonte: Status Invest.

E como será a distribuição de dividendos destas ações?

As ações ordinárias do Bradesco, ou BBDC3, distribuíram dividendos no valor de R$ 4,5 por cota, nos últimos 5 anos.

Comparativamente, as ações BBDC4 tiveram uma valorização de cotação de cerca de 125,6 % em relação ao valor de negociação em outubro de 2015.

Em relação aos dividendos pagos aos seus acionistas, as ações BBDC4 distribuíram cerca de R$ 4,95 em dividendos por ação entre os anos de 2015 a 2020.

Banco Santander (SANB3, SANB4 e SANB11)

Outro banco privado bastante conhecido dos investidores de renda variável é o Banco Santander. Este banco é um dos mais fortes do seu segmento, principalmente por sua abrangência internacional.

Atualmente, o Banco Santander é considerado o maior conglomerado financeiro internacional atuante no Brasil.

Estes aspectos fazem com que as ações desse banco tenham participação na carteira de muitos investidores.

As ações do Banco Santander começaram a ser negociadas junto a B3 no ano de 2007, na forma de ações ordinárias (SANB3), ações preferenciais (SANB4) e ações units (SANB11). As ações unit SANB11 são as ações que apresentam maior liquidez no mercado secundário.

O banco Santander está listado no segmento tradicional da bolsa de valores, de modo que as ações SANB3 e SANB4 têm tag along de 100 % e baixos valores de free float.

Em relação a cotação das ações SANB3 e SANB4 nos últimos 5 anos, ambas apresentaram valorizações de 157,7 % e 271,6 %, respectivamente.

Em contrapartida, as ações unit SANB11 tiveram uma valorização de cotação na ordem de 210,3 % no mesmo período, conforme demonstrado na figura 3.

sanb11 cotação
Figura 3: Cotação da SANB11 nos últimos 5 anos.
Fonte: Status Invest.

Cabe ressaltar que a distribuição de dividendos das ações do banco Santander nos últimos 5 anos foi de:

  • R$ 6,90 em dividendos para as ações SANB11;
  • R$ 4,60 em proventos para as ações SANB4;
  • Pagamento de R$ 4,28 em dividendos por ação SANB3.

Por que as ações dos bancos caíram tanto?

Conforme discutido anteriormente, os bancos foram bastante afetados pela pandemia devido ao risco de crédito envolvido nas operações de concessão de crédito a pessoa física e pessoa jurídica.

Por isso, o mercado financeiro reprecificou as ações de banco com valores descontados devido ao risco eminente da redução de lucro dos bancos pelo aumento do risco de inadimplência.

Então, este é o motivo porque as ações de bancos caíram tanto nos últimos meses.

Minha conclusão sobre as ações de bancos

Em conclusão, investir em ações de bancos faz parte da realidade de muitos investidores de longo prazo, entretanto, o setor financeiro é bastante afetado pela crise.

Neste artigo foram apresentadas ações dos bancos privados consideradas entre as mais negociadas na bolsa de valores.

Então, é isso pessoal!

Um forte abraço,

Rodrigo Colombo.

What do you think?

Comments

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Loading…

0
como investir seu dinheiro

Como investir seu dinheiro? Personalidade influencia?

crowdfunding

Crowdfunding: financiamento coletivo e investimentos