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Ações ITUB3: Banco Itaú na Bolsa de Valores

O Banco Itaú é o maior banco privado do Brasil. Como será seu desempenho como empresa da bolsa de valores?

gerenciamento financeiro
Figura 1: Economizar permite o investimento em um novo negócio. Fonte: Pixabay.

Hoje, vamos falar sobre o maior banco privado do Brasil, ou seja, vamos falar sobre o Banco Itaú e, consequentemente, sobre as famosas ações ITUB3.

Não é segredo para os investidores mais experientes que o setor financeiro é um dos setores mais presentes na bolsa de valores.

Então, investir no setor financeiro através da compra de ações de bancos privados com resultados consistentes pode gerar um bom retorno no longo prazo.

Entretanto, não basta ter somente essa visão pois é fundamental entender como funciona o modelo de negócio das empresas do setor financeiro.

No artigo de hoje, vamos discutir os seguintes pontos:

  • O que é o Banco Itaú?
  • Como é o modelo de negócio do Banco Itaú?
  • O Banco Itaú na bolsa de valores
  • ITUB3 ou ITUB4;
  • Ações ITUB3 cotação;
  • ITUB3 dividendos;

Sem mais demora, vamos começar…

Lembrando que não se trata de recomendação de compra ou venda, certo?

O que é o Banco Itaú?

O Banco Itaú é considerado o maior banco privado do Brasil e possui o site do ITUB3 RI que apresenta informações detalhadas sobre o modelo de negócio da empresa.

Além disso, é importante considerar que a empresa possui 95 anos de história e ocupa a posição de maior banco da América Latina, de acordo com o ITUB3 RI.

Atualmente, o Banco Itaú está presente em 18 países com destaque para sua presença em países como Estados Unidos, Alemanha e Inglaterra.

Em termos de valor de mercado, no segundo semestre de 2020, o Banco Itaú possui um valor de mercado de US$ 45,9 bilhões com ativos totais de R$ 2,1 bilhões.

O ITUB3 RI ainda informa que o banco conta com aproximadamente 56 milhões de clientes que possuem uma rede de 4.500 agências bancárias e 46 mil caixas eletrônicos.

Sendo assim, devido a isso, o Banco Itaú é considerado atualmente a marca mais valiosa do Brasil com valor de, aproximadamente, R$ 33 bilhões.

Como é o modelo de negócio do Banco Itaú?

Em primeiro lugar, assim como a grande maioria dos bancos, o Banco Itaú, ou ITUB3, atua na frente primária de concessão de crédito a pessoa física ou pessoa jurídica.

Como resultado, o Banco Itaú concede desde crédito pessoal e cartões de crédito até crédito imobiliário, rural e veicular, o que mostra que a empresa realmente tem uma atuação diversificada neste segmento.

Em segundo lugar, o Banco Itaú atua na parte de serviços financeiros como abertura de contas correntes, previdência, capitalização e investimentos.

Atualmente, a empresa possui uma grande preocupação em conceder suporte ao cliente durante o atendimento nos canais virtuais e aplicativos.

Isso faz parte da estratégia da empresa de digitalização de seus serviços para aumentar sua incorporação de novos clientes.

Em terceiro lugar, o Banco Itaú, ou ITUB3, atua no setor de seguros na forma de seguros de vida, seguros para veículos, residências, viagens e até celulares.

Inegavelmente, a atuação no segmento de seguros tem se expandido através da criação de uma plataforma de corretora multicanal.

Além disso, o Itaú tem parcerias comerciais e marcas como o Itaú Personalité, Rede e Porto Seguro (Figura 1).

itub3 ações
Figura 1. Marcas e principais parceiras do Banco Itaú.
Fonte: ITUB3 RI (2020).

O Banco Itaú na Bolsa de Valores

De acordo com o ITUB3 RI, o Banco Itaú tem 95 anos de história e a sua listagem na Bolsa de Valores é datada de 2002, segundo informações do site Fundamentei.

O Banco Itaú está listado no nível 1 da bolsa de valores e possui participação atual de 7,41 % no Ibovespa.

Ademais, a empresa possui como acionistas majoritários a Itaú Unibanco Participações S.A. e a Itaúsa Investimentos Itaú S.A. que juntos detém mais de 80 % das ações ITUB3.

Ainda de acordo com o mesmo site, as ações do Banco Itaú são negociadas na forma de ações ordinárias (ITUB3) ou preferenciais (ITUB4).

As ações ordinárias ITUB3 tem um 80 % de tag along e um baixo free float de 9,1 %.

Em contrapartida, as ações preferenciais ITUB4 possuem um tag along de 80 % e um free float de 91,9 %.

Ações ITUB3 ou ITUB4?

Conforme explico todos os dias nas caixas de perguntas do Instagram, existem diferenças entre as ações ordinárias ou ações preferenciais, no caso ITUB3 ou ITUB4.

Assim, as ações ITUB3 ou ITUB4 funcionam de forma diferente na prática.

As ações ordinárias, ou seja, as ações que terminam o ticker com o número 3 permitem que o investidor seja considerado um sócio verdadeiro da empresa.

Em outras palavras, o investidor pode exercer direito de voto nas assembleias e participar da divisão de lucros no caso da venda da empresa.

Embora as ações preferenciais como a ITUB4 paguem dividendos ligeiramente maiores, o acionista não possui o direito de participações em assembleias e divisões de lucros no caso da venda da empresa.

Assim, na minha opinião, não existe a dúvida entre comprar ações ITUB3 ou ITUB4.

Portanto, no meu racional, faz muito mais sentido comprar as ações ordinárias das empresas, no caso, comprar ações ITUB3 para se tornar um sócio verdadeiro.

Ações ITUB3 cotação

A cotação das ações ITUB3 nas últimas 52 semanas é mostrada na figura 2.

itub3 cotação
Figura 2. Cotação das ações ITUB3 no último ano.
Fonte: Status Invest (2020).

Nas últimas 52 semanas, as ações ITUB3 tiveram uma desvalorização de cerca de 16,8 % ou uma queda do valor da cotação de, aproximadamente, R$ 4,00.

Em março de 2020, num movimento de forte desvalorização, as ações ITUB3 chegaram a cotação de R$ 19,62.

Ou seja, na época a cotação da ITUB3 estava com um desconto de 37,6 % em relação a sua máxima no último ano em torno de R$ 31,40.

Atualmente, num cenário de recuperação, a cotação das ações ITUB3 hoje é de R$ 23,13.

ITUB3 dividendos

Nos últimos 5 anos, a ITUB3 entregou dividendos aos seus acionistas com destaque para os dividendos pagos nos anos de 2018 e 2019 (Figura 3).

itub3 dividendos
Figura 3. Dividendos pagos pela ITUB3 nos últimos 5 anos.
Fonte: Status Invest (2020).

Assim, a média de dividendos pagos pelas ações ITUB3 nos últimos 5 anos é de R$ 1,48 por ação.

Nos anos de 2018 e 2019, os dividendos pagos foram de R$ 2,21 e 2,80, respectivamente.

Certamente, as ações ITUB3 pagam dividendos bem interessantes aos seus acionistas e o seu Dividend Yield (%) atual é de 5,52 % nos últimos 12 meses.

Até o presente momento, os dividendos pagos pelas ações ITUB3 no ano de 2020 foram de R$ 1,22 por ação.

Então, o Banco Itaú pode ser considerada uma empresa que entrega dividendos significativos aos seus acionistas.

Espero que tenham gostado do artigo de hoje!

Forte abraço e até a próxima!

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