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Ações Santander SANB11: banco Santander na B3

A empresa é um maiores bancos privados presentes no Brasil, contudo o banco não é muito lembrado pelos investidores.

ações Santander SANB11

Bom dia, boa tarde e boa noite pessoal! Hoje vamos falar sobre as ações Santander SANB11, ou seja, vamos falar do Banco Santander na Bovespa.

O Banco Santander é uma das empresas do setor financeiro presentes na bolsa de valores ou B3.

Contudo, muitos investidores iniciantes e experientes não consideram a empresa uma “boa pagadora de dividendos”.

Portanto, vamos conhecer um pouco mais sobre o Banco Santander, suas ações na B3, como é o pagamento de dividendos e se vale a pena comprar ações Santander SANB11.

Mas, antes, é sempre fundamental lembrar que não se trata de nenhuma indicação de compra e venda, certo?

O que é o Banco Santander?

De acordo com o site da empresa, o Banco Santander Brasil é o terceiro maior banco privado do país. O Banco Santander atua em mais de 10 países e tem mais de 26 milhões de clientes.

A empresa é considerada o maior conglomerado financeiro internacional que atua no Brasil.

No Brasil, o Banco Santander SANB11 está inscrito com o CNPJ 90.400.888/0001-42. 

A estrutura do Banco Santander tem milhares de agências bancárias e caixas eletrônicos distribuídos na América do Sul, Europa e América Latina.

A empresa tem presença em todos os estados brasileiros com 70,1 % das agências bancárias localizadas na região Sudeste.

De acordo com a apresentação institucional de 2020, o Banco Santander tem um valor de mercado atual de R$ 105 bilhões.

No ano de 2019, a empresa contribuiu com cerca de 29 % do resultado global com foco no setor de varejo e atacado.

Modelo de negócio do Banco Santander

O Banco Santander tem seu modelo de negócios baseado na concessão de crédito pessoal, crédito consignado, financiamentos, investimentos e seguros.

Os negócios que fazem parte do Banco Santander são mostrados na figura 1.

ações santander SANB11
Figura 1: Negócios que compõe o Banco Santander.
Fonte: SANB11 RI.

O site SANB11 RI mostra que a empresa tem cerca de 26,5 milhões de clientes ativos com 14,5 milhões de clientes digitais.

Por isso, o banco Santander criou um sistema de atendimento ao cliente focado na diferenciação e atualmente existe um sistema de segmentação dos correntistas pessoa física.

  • Santander Especial – atende clientes com renda mensal menor do que R$ 4.000 reais;
  • Santander Van Gogh – atendimento aos correntistas que tem renda mensal entre R$ 4.000 a R$ 10.000;
  • Select  – atende a parcela de clientes com renda mensal acima de R$ 20.000;
  • Private Banking Bussiness – é responsável pelo atendimento de correntistas com mais de R$ 5 milhões em investimentos.

Além disso, a empresa tem o serviço Selec Direct que tem o foco no atendimento digital dos correntistas do banco.

Desse modo, o Banco Santander tem expandido seus negócios para buscar novos clientes através da digitalização de serviços e operações bancárias.

Atualmente, o Banco Santander Brasil tem uma carteira de crédito de R$ 383 bilhões que atendem pessoas físicas, PMEs e grandes empresas.

Em junho de 2020, a empresa ocupou o market share de 10,6 % em operações de concessão de crédito.

Ações do Banco Santander

As ações do Banco Santander foram inicialmente negociadas na bolsa de valores no ano de 2007.

A empresa é listada no segmento tradicional da bolsa de valores e tem ações ordinárias, ações preferenciais e ações units negociadas a mercado.

Em outras palavras, as ações do Santander SANB3, SANB4 e SANB11, respectivamente.

As ações ordinárias do Santander, ou SANB3, tem um tag along de 100 % e um free float de 9,5 %.

Comparativamente, as ações preferenciais do Santander, ou SANB4, tem um tag along de 100 % e um free float de 10,6 %.

Ademais, as ações units do Santander, ou SANB11 tem um tag along de 100 %.

Os sócios majoritários das ações do Banco Santander são: Sterrebeeck B.V., Grupo Empresarial Santander S.L. e Banco Santander S.A. Espanha.

 

A liquidez média diária das ações SANB11 é cerca de R$ 69 milhões.

Em contrapartida, as ações SANB3 e SANB4 têm liquidez média diária de cerca de R$ 2 milhões.

Então, em termos de volume de negociações, as ações units SANB11 são muito mais negociadas em comparação às ações ordinárias e preferenciais do Banco Santander.

Assim, vamos uma análise das ações unit do Banco Santander, ou SANB11.

Ações Santander SANB11

Certamente, os investidores iniciantes têm dúvidas sobre o que é SANB11. A ação SANB11 é uma ação unit, mas o que é uma unit?

Em resumo, a composição da SANB11 é o agrupamento de uma ação ordinária SANB3 e uma ação preferencial SANB4.

Visto que a composição da SANB11 foi explicada, vamos discutir os dividendos e a cotação.

Ações Santander SANB11 Dividendos

Em primeiro lugar, vamos falar sobre as ações SANB11 e o histórico de dividendos nos 5 anos anteriores.

Comparativamente as ações ITUB3 e BBDC3, as ações SANB11 não pagam dividendos mensais.

Por consequência, as ações SANB11 pagam proventos relativamente irregulares.

O gráfico das ações SANB11 mostram o comportamento do histórico de dividendos.

sanb11 dividendos
Figura 2: Histórico de dividendos SANB11.
Fonte: Status Invest.

A despeito disso, o histórico de dividendos da SANB11 mostra a distribuição crescente dos proventos distribuídos aos acionistas.

De acordo com o site Status Invest, nos 5 anos anteriores, cada ação unit do Banco Santander pagou em média R$ 1,38 por ação.

Só para ilustrar, os dividendos pagos aos acionistas da SANB11 no ano de 2018 foram cerca de R$ 1,76 por ação.

Até o mês de agosto de 2020, as ações SANB11 pagaram cerca de R$ 2,54 em dividendos por ação.

A data com da próxima distribuição de proventos das ações unit do Santander foi o dia 06 de agosto de 2020.

O próximo pagamento de proventos das ações SANB11 é de R$ 0,21 por ação.

Além disso, em agosto de 2020, o dividend yield (%) anual da SANB11 é de 9,71 % com pagamento de R$ 2,80 por ação nos últimos 12 meses.

Ações Santander SANB11 cotação

Sequencialmente, vamos analisar a ação SANB11 e o gráfico da cotação do Google Finance.

sanb11 cotação
Figura 3: Cotação da SANB11.
Fonte: Google Finance.

Nos 5 anos anteriores, a cotação da SANB11 acumula uma valorização de 94,6 % em comparação ao valor de mercado no dia 04/09/2015.

No acumulado dos últimos 12 meses, a cotação da SANB11 tem uma desvalorização acumulada de cerca de 26,8 %.

De acordo com o Google Finance, a cotação da SANB11 hoje é de R$ 28,57, sendo que no mês de agosto de 2020, a ação teve valorização de cerca de 0,01 %.

Além disso, o site Investing mostra que a cotação da ação Santander SANB11 vem mostrando uma leve desvalorização de 1,3 % no início de setembro de 2020.

Ações Santander SANB11 na B3

Sem dúvidas, o Banco Santander é um das maiores empresas privadas do setor financeira presentes no Brasil.

Entretanto, os investidores devem analisar se as ações do Santander SANB11 são válidas na composição da carteira de investimentos de longo prazo.

No cenário atual, dentro do meu racional, existem outras empresas como o Banco Itaú e o Banco Bradesco que tornam o setor bastante competitivo.

Portanto, é fundamental que os investidores analisem os fundamentus das ações SANB11, seu fluxo de dividendos, cotação e potencial de crescimento.

Então, me diz aí o que você acha do Banco Santander como empresa na B3?

Em quais outras empresas do setor, você investe?

Um forte abraço e até a próxima!

Referências usadas no artigo: Site RI do Banco Santander, Apresentação Institucional do Banco Santander, site status invest, fundamentei, google finance e investing.

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