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ITSA4 ou BBSE3? Quem pagou mais dividendos?

Embora sejam empresas de setores diferentes, ambas são muito conhecidas na B3. Afinal de contas, qual das empresas entregou mais dividendos aos seus acionistas?

itsa4 ou bbse3

No mercado de renda variável, existem diversas ações de empresas dos setores bancário e de seguros como ITSA4 ou BBSE3.

Embora estas empresas estejam relacionadas aos bancos Itaú e Banco do Brasil, respectivamente, muitos investidores optam por comprar as ações da Itaúsa e BB Seguridade.

Sendo assim, vale a pena analisar o “case” destas empresas para entender como funciona o modelo de negócio de cada uma delas.

Além disso, a Itaúsa e a BB Seguridade são conhecidas por pagarem dividendos, ou seja, distribuírem parte dos seus lucros aos acionistas.

Sendo assim, no post de hoje vamos falar sobre quem pagou mais dividendos nos últimos 5 anos, ITSA4 ou BBSE3?

Duas empresas muito conhecidas: ITSA4 ou BBSE3

Em primeiro lugar, é importante entender que as duas empresas atuam em segmentos diferentes e, por consequência, têm modelos de negócio diferentes.

Só para ilustrar, a Itaúsa (ITSA3 ou ITSA4) é uma holding composta pelas seguintes empresas: Banco Itaú, Alpargatas, Duratex e Nova Transportadora do Sudeste.

Ou seja, o modelo de negócio da Itaúsa é baseado no investimento em empresas de diversos setores como financeiro, construção, calçados e gasodutos.

Em contrapartida, a BB Seguridade, ou BBSE3, também é uma holding subsidiária do banco do Brasil que atua no segmento de seguros e é composta pela BB Seguros e BB Corretora.

Então, fica evidente que a Itaúsa e a BB Seguridade têm relações diferentes com os bancos a que estão vinculadas.

Em seguida, vamos analisar o pagamento de dividendos das duas ações: ITSA4 ou BBSE3.

O que é ITSA4?

A Itaúsa – Investimentos Itaú S.A. é uma “holding” que investe em empresas atuantes em diversos setores. As ações preferenciais da empresa são negociadas na bolsa de valores sob o papel ou ticker ITSA4.

Além disso, a Itaúsa também tem ações ordinárias ITSA3 que são negociadas na B3.

Nos últimos anos, de acordo com a ITSA4 RI, a empresa tem adicionado novos negócios ao portfólio da holding, contudo a Itaúsa é bastante cautelosa neste processo.

Atualmente, de acordo com o relato integrado do ano de 2019, a Itaúsa tem participação de 37,8 % no Banco Itaú, 28,9 % na Alpargatas, 40,1 % na Duratex e 7,7 % na NTS.

O atual valor de mercado da Itaúsa é superior a R$ 390 bilhões.

Recentemente, a Itaúsa anunciou a mercado a possibilidade de incorporação de um total de 10 a 12 empresas ao seu portfólio.

Desse modo, a holding tem um grande potencial de expansão patrimonial nos próximos anos.

ITSA4 dividendos

De acordo com o site Status Invest, a ITSA4 pagou dividendos recorrentes aos seus acionistas nos últimos 5 anos.

O gráfico mostra o pagamento de proventos e dividendos da ITSA4 entre 2016 a 2020.

itsa4 dividendos
Figura 1: Dividendos da ITSA4.
Fonte: Status Invest.

Nos últimos 5 anos anteriores, a empresa pagou uma média de R$ 0,71 em dividendos por ação.

Por exemplo, a ITSA4 pagou dividendos no ano de 2019 no valor de R$ 1,19 por ação.

Ademais, a ITSA4 pagou dividendos no ano de 2020 de R$ 0,54 por ação.

Com o objetivo de calcular a rentabilidade da ITSA4 nos últimos 12 meses, vamos usar a calculadora de rendimentos do Domu app.

O Domu app é um site que é usado para acompanhamento da sua carteira de investimentos e que conta com a função de calculadora de rentabilidade.

Sendo assim, caso o investidor tivesse aplicado R$ 10 mil na ITSA4 em outubro de 2019, teria uma rentabilidade cerca de R$ 598,09 por ano, ou seja, um dividend yield de 5,98 % ao ano.

itsa4 rentabilidade
Figura 2: Rentabilidade ITSA4.
Fonte: Domu app.

Mas, afinal de contas, quem é a melhor pagadora de proventos aos seus acionistas: ITSA4 ou BBSE3?

Em seguida, vamos responder a essa pergunta!

O que é BBSE3?

A BB Seguridade, ou BBSE3, é uma empresa composta pela união da BB Seguros e BB Corretora.

A empresa é uma holding que tem forte controle acionário do Banco do Brasil que detém cerca de 66 % das ações ordinárias BBSE3.

A BB seguridade controla os negócios de previdência, capitalização e seguros negociados pelo Banco do Brasil.

Conforme mostrado pelo RI da BBSE3, a BB Seguridade tem participação acionária de 50% das ações ordinárias das empresas MAPFRE, Icatu Serviços Aliança da Bahia e Odontoprev.

BBSE3 dividendos

O gráfico do site Status Invest mostra a distribuição de dividendos e proventos da BB Seguridade nos últimos 5 anos.

bbse3 dividendos
Figura 3: Dividendos da BBSE3.
Fonte: Status Invest.

Nos 5 anos anteriores, a BBSE3 pagou um dividendo médio de R$ 2,15 por ação.

Desse modo, a BBSE3 pagou dividendos de R$ 3,09 por ação no ano de 2018, enquanto os dividendos da BB Seguridade foram de R$ 1,58 por ação, no ano de 2019.

No ano de 2020, os dividendos pagos aos acionistas da empresa foram de R$ 2,79 por ação.

Para avaliar a rentabilidade das ações BBSE3 nos 12 meses anteriores, vamos usar novamente a calculadora de rendimentos do Domu app.

rentabilidade bbse3
Figura 4: Rentabilidade da BBSE3.
Fonte: Domu app.

Caso o investidor tivesse aportado R$ 10 mil em BBSE3 em outubro de 2019, ele teria uma rentabilidade anual de R$ 1.125,58.

Ou seja, a ação BBSE3 teria um dividend yield de 11,26 % ao ano.

ITSA4 OU BBSE3: quem pagou mais dividendos?

Em conclusão, através dos números dos dividendos pagos pelas empresas ITSA4 ou BBSE3, é possível ver que a BB Seguridade foi a melhor pagadora de proventos no período avaliado.

Isso significa que a empresa distribuiu uma maior fatia dos seus lucros aos seus acionistas nesse período.

Ademais, ao analisar a rentabilidade mais recente, é possível verificar que a BBSE3 entregou um retorno mais significativo aos acionistas nos últimos 12 meses.

Então, por hoje é só!

E por favor, me diz o que você acha da ITSA4 e da BBSE3?

Você investe em alguma delas? O que acha da política de dividendos das empresas?

Um forte abraço,

Rodrigo Colombo.

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