Se você está procurando um fundo imobiliário diversificado, com um portfólio que mistura desenvolvimento imobiliário e renda, certamente já ouviu falar do TGAR11. Mas será que TGAR11 vale a pena para quem busca renda passiva e potencial de valorização no longo prazo?
Neste artigo, vamos analisar o desempenho do fundo, seus dividendos, riscos e perspectivas futuras para ajudá-lo a decidir se TGAR11 é um bom investimento para sua carteira.
O Que é o TGAR11?
O TGAR11 – TG Ativo Real Fundo de Investimento Imobiliário é um fundo híbrido, ou seja, ele atua em diferentes setores do mercado imobiliário. Sua carteira é composta por desenvolvimento imobiliário, loteamentos, imóveis para renda e recebíveis imobiliários.
Esse modelo permite ao fundo gerar renda com aluguéis e potencial de valorização com a venda de ativos imobiliários desenvolvidos ao longo do tempo.
Principais Características do TGAR11:
✔ Segmento: FII Híbrido (Desenvolvimento + Renda)
✔ Gestora: TG Core Asset
✔ Código na Bolsa: TGAR11
✔ Distribuição de Dividendos: Mensal
✔ Principais Ativos: Loteamentos, imóveis para comercialização e recebíveis imobiliários
Agora que entendemos o básico sobre o TGAR11, vamos analisar se ele vale a pena para diferentes perfis de investidores.
1. TGAR11 Vale a Pena Para Renda Passiva?
Uma das principais razões para investir em FIIs é a busca por renda passiva mensal, então a questão é: o TGAR11 vale a pena para quem quer bons dividendos?
📌 O Dividend Yield (DY) médio do TGAR11 gira em torno de 10% a 12% ao ano, o que o coloca entre os FIIs com melhores retornos em dividendos.
✅ Vantagens do TGAR11 para Renda Passiva:
✔ Pagamentos mensais atrativos, acima da média do mercado.
✔ Parte dos rendimentos vem de aluguéis, tornando o fluxo mais previsível.
✔ Proventos ajustados ao longo do tempo, acompanhando a valorização dos ativos.
🔹 Veredicto: Para quem busca rendimentos mensais elevados, TGAR11 vale a pena como uma das melhores opções no segmento híbrido.
2. Como Está a Carteira do TGAR11?
A qualidade e composição da carteira de um fundo são essenciais para determinar a segurança e o potencial de valorização no longo prazo.
Destaques da Carteira do TGAR11:
🏙 Loteamentos e Desenvolvimento Imobiliário – O fundo investe em projetos de loteamentos para venda.
🏢 Imóveis para Renda – Diversos ativos já geram aluguéis, garantindo previsibilidade nos rendimentos.
📜 Recebíveis Imobiliários (CRIs) – Parte da carteira é composta por títulos de dívida do setor imobiliário.
O TGAR11 combina diferentes tipos de ativos, buscando um equilíbrio entre renda recorrente e valorização de longo prazo.
👉 Veredicto: O portfólio diversificado do TGAR11 reduz riscos e torna o fundo interessante para investidores que buscam crescimento e renda.
3. Quais os Riscos do TGAR11?
Nenhum investimento é livre de riscos, então antes de decidir se TGAR11 vale a pena, é importante analisar seus desafios.
Principais Riscos:
⚠ Volatilidade no mercado de desenvolvimento – Depende do desempenho do setor imobiliário.
⚠ Ciclo de Venda dos Loteamentos – Alguns ativos demoram para gerar lucro.
⚠ Oscilações no valor da cota – Pode apresentar mais variação do que FIIs focados apenas em renda.
🔹 Como Mitigar Esses Riscos?
✔ Investir a médio e longo prazo, pois a valorização leva tempo.
✔ Combinar TGAR11 com FIIs tradicionais, como fundos de logística e shoppings.
✔ Acompanhar os relatórios gerenciais, para entender a evolução do portfólio.
👉 Veredicto: O TGAR11 tem riscos moderados, mas sua diversificação equilibra estabilidade e crescimento, tornando-o atrativo para investidores com visão de longo prazo.
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4. Comparação TGAR11 x Outros FIIs Híbridos
Se você está pensando em investir no TGAR11, pode estar comparando com outros FIIs híbridos do mercado. Veja abaixo como ele se posiciona:
| Fundo | Gestão | Dividend Yield (Médio) | Tipo de Ativo | Potencial de Valorização |
|---|---|---|---|---|
| TGAR11 | TG Core Asset | 10-12% a.a. | Loteamentos, imóveis e CRIs | Alto 📈 |
| MXRF11 | XP Asset | 9-11% a.a. | CRIs + FIIs | Médio 📊 |
| HFOF11 | Hectare | 8-10% a.a. | FIIs Diversificados | Médio 📊 |
| BTAL11 | BTG Pactual | 8-10% a.a. | Logística para o agronegócio | Médio 🌾 |
📌 Principais Conclusões:
- O TGAR11 tem um dos maiores DYs do mercado porque combina imóveis para renda e desenvolvimento.
- Se você busca alternativas no setor agro, pode conferir o BTAL11.
- Para quem deseja um fundo híbrido mais focado em recebíveis imobiliários, uma alternativa seria o MXRF11.
5. Como Se Preparar Antes de Investir em TGAR11?
Antes de investir no TGAR11, é fundamental ter um planejamento financeiro adequado para garantir que a estratégia esteja alinhada com seus objetivos.
📌 Um passo essencial é estruturar seu orçamento e gastos. Para isso, recomendamos que você confira o artigo sobre finanças da família, onde trazemos orientações sobre gestão financeira pessoal e familiar.
Conclusão: TGAR11 Vale a Pena?
Depois de analisar todos os aspectos do fundo, podemos dizer que TGAR11 vale a pena para investidores que desejam altos dividendos e uma carteira equilibrada entre renda recorrente e valorização imobiliária.
Resumo Final:
✅ Perfil do Investidor: Indicado para quem aceita riscos moderados em troca de maior rentabilidade.
✅ Renda Passiva: Dividendos mensais elevados (~10-12% a.a.).
✅ Diversificação: Atua em imóveis para renda, loteamentos e CRIs.
⚠ Riscos: Volatilidade do setor de desenvolvimento imobiliário.
📢 Dica Extra: Se você quer um FII híbrido mais equilibrado, confira MXRF11.
💬 E você, investe no TGAR11? Compartilhe sua opinião nos comentários! 🚀🏡
